94区块链和数字货币监管的这一年,持续防范IC

2019-07-12 16:11 来源:未知

2017年9月4日,对于很多人来说是难忘的,不知不觉,一年已经过去了。这是动荡变幻的一年,是巨变涌动的尖峰时刻。监管越来越严,币价从巅峰跌入低谷,BAT巨头积极入局区块链,越来越多的人涌入区块链的浪潮。在这个信息超载观点纷乱的时代,在这个特殊的日子,我们不急于表态,只想安静阐述事实。无论过去一年如何风起云涌,无论未来如何变幻莫测,你我都是这个巨变时代的见证者。

9月18日,人民银行上海总部、上海市金融服务办公室发布公告,提示虚拟货币交易风险。今年以来,监管部门已经多次就虚拟货币话题提醒广大消费者和投资者应增强风险防范意识,不要盲目跟风炒作。

首先,我们先来回顾一下近一年的比特币价格走势。

图片 1资料图:中国人民银行

若单纯作为炒的“标的”,比特币的价格和黄金、韭菜一样,也是根据市场供需决定的。供应方主要由两种构成:1. 矿工挖矿所得出售;2. 投资、投机、炒作等原因购买比特币的人再出售。需求方市场由三方构成:1. 购买比特币进行储值、投资,避免法币通货膨胀;2. 购买比特币进行使用(跨国汇款、结算等);3. 购买比特币进行投机和炒作。

境内虚拟货币交易的全球份额降至不足5%

2017年是比特币发展史中里程碑式的的一年,全年涨幅高达1700%,价格走势图犹如过山车,大幅涨跌让投资者为之疯狂。2017年全年比特币最低价位是789美元(1月11日),最高价位为18674美元(目前也是历史最高价位,12月18日)。2017年1至5月比特币价格缓慢增长,五月中旬达到2000多美金,但进入六七月后又开始极速下跌,跌幅达45%。2017年9月,国内发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,中国市场热度逐渐消退,日本和韩国比特币投资者持续涌入,比特币价格一路高涨。12月18日触及历史峰值,之后开始下跌,12月31日封盘价跌破11000美元。

人民银行上海总部、上海市金融服务办公室昨日以“常抓不懈 持续防范ICO和虚拟货币交易风险”为题,再次重申了此前对违规虚拟货币交易的严监管态度。

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2017年1月11日,中国人民银行上海总部、上海市金融办等单位曾组成联合检查组对位于上海的交易所“比特币中国”开展现场检查。

▲2016.12.31-2017.12.31日比特币价格 图片来源: coinmarketcap.com

此次公告指出,近年来,虚拟货币相关的投机炒作盛行,价格暴涨暴跌,风险快速聚集,严重扰乱了经济金融和社会秩序。ICO融资主体鱼龙混杂,本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

2017年辉煌一时的比特币在2018年受挖矿难度增加及多方政策影响,表现并不理想。炒币者的门槛随着交易所的禁封提高,人们对币圈的期望值也有所下降。18年1月中旬比特币总市值开始跳水,6月底跌破6000美金大关后在6400-7200美金这个区间震荡。截止发稿时,比特币的价格为7271.08美金。

公告表示,为维护金融稳定,去年开始,国家互联网金融风险专项整治工作领导小组果断决策,出手清理整顿ICO和虚拟货币交易场所,及时发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,将相关风险控制在萌芽阶段。

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“经过清理整顿,境内虚拟货币交易的全球份额已从最初的90%以上下降至不足5%,有效避免了去年下半年以来全球虚拟货币价格暴涨暴跌导致的虚拟货币泡沫,阻隔了对我国金融市场的冲击,得到了社会各界高度认可。”公告称。

▲2018.01.01-2018.09.03日比特币价格 图片来源: coinmarketcap.com

密切监测ICO及各类变种形态

对于“币圈一天 人间一年”的币圈来说,似乎用一年时间就走完了一个生命周期,从低谷走到巅峰再到低谷。2017年9月4日,改变了整个行业的方向,中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。

另一方面,公告亦指出,互联网时代的非法金融活动既隐蔽又多变。跟踪监测发现,境内外ICO和虚拟货币交易出现了以下新情况:一是虚拟货币交易平台“出海”,即原本设置在境内的部分虚拟货币交易平台出走海外,在境外注册并继续向境内用户提供虚拟货币的交易服务;二是出现了以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币,或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作。

公告称,国内通过发行代币形式包括首次代币发行(ICO)进行融资的活动大量涌现,投机炒作盛行,涉嫌从事非法金融活动,严重扰乱了经济金融秩序。任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动,各类代币发行融资活动应当立即停止,已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排。一时之间,引发币圈地震,监管重压之下,交易所、项目方等纷纷出海。自此,九四成为了国内币圈永远绕不过去的话题之一。

“泥沙俱下,鱼龙混杂。”说起今年以来的一些区块链项目,一位区块链行业人士曾对新京报记者坦言。

然而监管之下,数字货币市场却没有一蹶不振,经历了短暂的萧条期后,迎来的是更为火爆的市场,2017年12月7日,比特币价格飙升到接近2万美元。在2018年春节前后,区块链更成为火热话题,1月10日,真格基金创始人徐小平公在所投企业CEO群里分享区块链发展趋势的截图流传出来,迅速在微信朋友圈刷屏。

8月,银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局联合发布提示称,近期,一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

其中,徐小平断言:“区块链革命已经到来,这是一场顺之者昌、逆之者亡的伟大技术革命。”3点钟区块链不眠社群更是让让链圈、币圈、投资圈……都高烧起来,人人都怕错过区块链的时代,害怕一夜之间被世界抛弃。伴随着这股热潮而来的,是行业内的种种乱象,空气项目层出不穷,项目破发、归零、庄家割韭菜屡见不鲜,涌现大量质量参差不齐的区块链自媒体账号等。面对币圈的乱象,国家监管也从未停下脚步。

此外,国家互联网金融安全技术专家委员会近期报告亦指出,近期,国内区块链行业先后兴起了“币改”和“链改”风潮。目前已有基于“币改”和“链改”等理论进行改造的项目陆续上线,针对“链改”和“币改”的舆论热度居高不下,或有炒作过热之嫌,其实际价值仍然需要时间检验。

2017年9月13日,中国互联网金融协会发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》。

此次公告表示,针对上述新情况,国家互联网金融风险专项整治工作领导小组及时部署,采取了一系列针对性措施:一是加强对124家服务器设在境外但实质面向境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台的监测,实施封堵;二是从支付结算端入手持续加强清理整顿,指导相关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险提示,建立监测排查机制,停止为可疑交易提供支付服务,目前有关支付渠道已经排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户;三是密切监测ICO及各类变种形态,加强研判,打早打小,防患于未然,向市场传递更为明确的监管信号。此外,还加强了对新摸排发现的境内ICO及虚拟货币交易相关网站、公众号、自媒体等的处置,永久封停了部分涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息的公众号。

2018年1月12日,中国互联网金融协会发布《关于防范变相ICO活动的风险提示》,提醒相关责任主体不要从事变相ICO活动。

公告提醒,广大消费者和投资者应增强风险防范意识,不要盲目跟风炒作,如发现各类ICO变种形态以及通过部署境外服务器继续面向境内居民开展ICO及虚拟货币交易业务的组织或个人,可向有关监管部门举报,对其中涉嫌违法犯罪的,可向公安机关报案。

2018年1月26日,中国互联网金融协会发出关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易的风险提示。

2018年3月28日,人民银行召开2018年全国货币金银工作电视电话会议,人民银行党委委员、副行长范一飞发表讲话称2018年扎实推进央行数字货币研发,开展对各类虚拟货币的整顿清理。

2018年4月23日,处置非法集资部级联席会议在银保监会召开。央行表示,对涉嫌非法集资的“虚拟货币”相关行为进行严厉打击,针对涉嫌非法集资、非法证券活动的ICO和比特币等虚拟货币交易场所,人民银行会同相关部门及时发布公告,明确态度、警示风险,并部署各地开展整治。

2018年7月9日,中国人民银行公布虚拟货币交易平台与ICO平台退出数据。一边是监管部门反复警告,一边是ICO继续蔓生,一夜暴富和财富自由的神话吸引着一茬茬“韭菜”们前赴后继进场,在动荡的币圈中寻求着新的投机之路。

临近九四周年之际,真正的监管风暴悄然而至,8月21日晚间,一批区块链微信公众号被微信官方封停,其中包括金色财经、深链财经、火币资讯、大炮评级、币世界快讯服务、每日币读、TokenClub、吴解区块链等10余家“在业内比较出名的大号”。突如其来的封号,让很多人措手不及,这一消息带给行业内极大的震动,被视为是九四监管后的延续,一时间行业内人人自危,然而当大多数人还未从封号中缓过来时,更为严厉的监管随之到来。

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