44家市肆偿付本领下滑,二季险资投资趋势

2019-11-15 18:12 来源:未知

  从二季度险资持仓脉络图来看,险资布局包括电子原件、有色金属等多个制造业细分行业,青睐银行、地产股。投资方向有共性自然也有个性,险企调仓、增持、减仓亦各有风格。从金额来看,最为“豪气”的一笔,无疑为华夏人寿增持中国平安(601318.SH)。

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  公司方面,由于体量庞大,中国人寿(601628.SH)在二级市场上也多有布局,包括加仓京能电力(600578.SH)成为第二大流通股股东、出清常熟银行(601128.SH)等。值得一提的是,二季度,天安人寿除举牌奥马电器(002668.SZ)外,还新进七家上市公司,险企二级市场操作进退有差别。

  见习记者 叶麦穗 广州报道

  华夏人寿百亿增持中国平安,国寿悄然出清常熟银行收获寥寥

  导读

  公开数据显示,二季度,华夏人寿通过自有资金共计中国平安2.01亿股,市值达117.55亿元,通过万能保险产品账户减持1亿股,截止二季度末,累计持有中国平安3.97亿股,占比2.17%,为其第八大流通股股东。

  险资持股绝对市值最高的公司是东方财富,最新数据显示,天安财险和华夏人寿在二季度末分别持有东方财富2183.7万股和1875.3万股,合计持有市值高达9.01亿元。

  值得关注的是,华夏人寿已连续一年减持中国平安。去年二季末,华夏人寿通过万能保险产品账户持有中国平安7.88亿股,占比4.31%,为其第三大流通股股东,此后三个季度,分别减持1亿股、2.92亿股、1亿股,今年二季末,万能保险产品账户持有的比例已下降为1.07%。

  资本市场的低迷给险企利润带来的冲击显而易见,由于今年上半年A股市场表现欠佳,险资的净利润出现“腰斩”,即使行业龙头都未能幸免。利润的大幅下滑也造成了险企偿付能力节节败退,已经披露偿付能力数据的62家寿险公司,有44家寿险公司的综合偿付能力较一季度末出现下滑,更有部分险企偿付能力充足率继续为负值或已临近偿付能力充足率100%的监管红线。

  此前出售是否为获利了结?蓝鲸保险查看华夏人寿2017年年报发现,其表示,根据监管规定,投资单一股票的账面价值,不得高于公司上季末总资产的5%,故按此规定减持中国平安股份。回溯来看,去年四月中旬始,中国平安进入明显的上升通道,账面价值水涨船高,或给华夏人寿带来压力。

  偿付能力普遍下滑

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  根据同花顺统计,目前已经有中国人寿、中国太保、中国太平(H股上市)、新华保险、西水股份、天茂集团等6家上市险企(后两家为借壳上市)公布了2016年半年报业绩预告。除天茂集团因将国华人寿的盈利并入财务报表使得净利润有所增长外,其余5家上市险企上半年净利润同比均出现了不同程度的下降。

  此外,中国人寿动作频频,在金融、采矿、制造业等多个领域,对超过20家上市公司新进增仓,京能电力、中国银行(601988.SH)、中国石化(600028.SH)、通威股份永利402com官方网站 ,(600438.SH)的买入股数均超1亿股,新进增仓市值超50亿元,其中13.46亿元投向京能电力。

  中国人寿的降幅明显,净利润预计下降最大幅度达到了70%。中国人寿7月29日晚间发布2016年中期业绩预减公告,2016年1月1日至6月30日,预计公司净利润同比下降65%-70%,上年同期公司净利润为314.89亿元。

  蓝鲸保险查看发现,一季末,中国人寿仅通过普通保险账户持有京能电力0.27%流通股,二季度通过分红账户新进持有8.09%股份,同时,原账户亦进行增持,目前两个账户累计持股13.71%股份,一跃成为京能电力第二大流通股股东。

  同一日中国太保也公布了上半年的“成绩单”预告,业绩同样大幅跳水。中国太保称:经初步测算,预计公司2016年中期实现归属于公司股东的净利润与上年同期相比,将减少46%左右。上年同期归属于公司股东的净利润为人民币112.95亿元,基本每股收益为人民币1.25元。

  有进有出,形成对比的是,二季度,中国人寿出清常熟银行。回溯来看,一季度中国人寿通过三个子账户共计买入常熟银行0.7%流通股股份,为其流通股第一大股东,半年报中则未窥见其身影,持有时间不足半年,蓝鲸保险查看发现,1月下旬至6月末,常熟银行一路下跌,中国人寿从中或未有“收成”。

  此外新华保险、西水股份和中国太平的情况也不理想,均出现了不同程度的下滑。

  天安人寿新进七家上市公司,国华人寿持包钢股份获解禁

  利润下滑并不是只有上市险企才碰到的难题,事实上,整个保险行业的投资收益情况在上半年表现都不如人意。保监会近日召开保险业上半年运行数据发布会时对外披露,上半年保险业经营效益较去年同期却有所下降,预计利润总额同比下降达54.05%,已经腰斩。非上市险企中富德生命亏损排名靠前,报告显示,富德生命人寿在上半年共实现保险业务收入787.46亿元,亏损29.14亿元。不过,相较一季度的亏损规模38.11亿元,富德生命人寿二季度亏损额有所收窄。

  此外,蓝鲸保险还注意到,二季度天安人寿延续上季度新进7家上市公司的风格,在举牌奥马电器的同时,新进中油工程(600339.SH)、中国动力(600482.SH)等7家上市公司,涉及采矿、制造等行业,二季末市值达21.72亿元。

  利润的大幅下滑也拖累险企的偿付能力。中国保险行业协会公布的数据显示,截至今年二季度末,在已经披露偿付能力数据的62家寿险公司,有44家寿险公司的综合偿付能力较一季度末出现下滑,更有部分险企偿付能力充足率继续为负值或已临近偿付能力充足率100%的监管红线。

永利402com官方网站 2天安人寿二季度新进持仓

  其中去年的举牌“狂人”中融人寿的情况最为糟糕,7月29日其发布二季度偿付能力报告显示,核心偿付能力充足率为-18.16%,风险综合评级最低。除中融人寿外,新光海航二季度偿付能力充足率也继续为负值,由一季度的-4%下降至-31.74%,充足率严重不达标。

  与天安人寿在二级市场多次买入形成反差的,是其经营状况、偿付能力状况稍显不佳。偿付能力报告显示,天安人寿一季度亏损6.85亿,二季度亏损扩大至9.97亿元,上半年累计亏损16.82亿元。综合偿付能力充足率从上季末的112.59%下滑至100.34%,连续三个季度下滑,已逼近监管要求综合偿付能力充足率不低于100%的“红线”。值得关注的是,根据监管层对保险资金股票投资要求,保险机构开展一般股票投资时,上季末综合偿付能力应当不低于100%。

  针对偿付能力严重不足的风险,保监会已对中融人寿和新光海航给出“黄牌警告”,包括责令公司停止开展新业务、暂停公司增设分支机构,并及时向保监会提出改善偿付能力方案。

永利402com官方网站 3天安人寿核心、综合偿付能力充足率(%)

  二级市场依然增持手不停

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