关于征收和划转集团拖欠人民银行类别资金有关

2019-07-29 14:43 来源:未知

摘要:民间理财公司的风险仍在不断暴露。 周末,一则上海晋兴资产管理有限公司(下称晋兴资产)面临流动性问题的消息在网上传开。 6月20日,21世纪经济报道记者实地走访了晋兴资产、上海市公安局经侦总队等地,获悉晋兴资产发生兑付危机,已停止营业,尚未兑付投资...

  民间理财公司的风险仍在不断暴露。

发布部门: 中国人民银行 发布文号: 银传[1999]61号

  周末,一则“上海晋兴资产管理有限公司(下称‘晋兴资产’)面临流动性问题”的消息在网上传开。

中国人民银行各分行、营业管理部,省会(首府)城市中支行;中国工商银行各省、自治区、直辖市分行,大连、青岛、厦门、宁波、深圳分行:  为切实做好清收和划转企业拖欠人民银行系统资金工作,按照中国人民银行银发[1999]40号和银传[1999]20号文件要求,将企业拖欠人民银行系统资金一次性划转到中国工商银行,转为工商银行对企业的贷款,自1999年2月1日起,工商银行按照一年期流动资金贷款利率向企业计收利息,同时人民银行(融资中心)停止对企业计息。现将有关问题及操作程序补充通知如下:  一、人民银行总行与工商银行总行共同对各地上报的企业拖欠人民银行系统资金情况进行严格审查后,核准应划转的企业拖欠人民银行系统资金清单,并联合下发核准通知书。

  6月20日,21世纪经济报道记者实地走访了晋兴资产、上海市公安局经侦总队等地,获悉晋兴资产发生兑付危机,已停止营业,尚未兑付投资人有2000余人,未兑付金额约人民币4亿余元。

  二、人民银行以省(自治区、直辖市)为单位由各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行落实所在省(自治区、直辖市)的划转工作。人民银行各行除负责所在省(自治区、直辖市)的划转工作外,还要切实加强对辖区内清收划转工作的领导、督促和协调工作;各省会(首府)城市中心支行除负责所在省会(首府)城市中心支行本身的清收划转工作外,还要直接负责组织逐笔审查落实所在省(自治区、直辖市)各中心支行的划转工作;各中心支行负责组织落实自身及所辖县支行的清收划转工作。

  目前,已有部分晋兴资产投资人前往上海市公安局经侦总队报案,一位警方工作人员回复称,经侦已经立案。

  三、人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行根据总行下达的核准通知书组织有关分支行立即与债务方所在地工商银行联系,由原债权方、债务方及接收债权的工商银行共同签定“清收和划转企业拖欠人民银行系统资金协议书”(见附件一)。签订协议书与签署贷款合同具有同等法律效力。

  晋兴资产官网称,其拥有私募基金管理人资格,致力于投资Pre-IPO股权、二级市场、上市公司定增计划、债券及权证、海外并购等,注册资本金1亿元人民币,从业人员100人。

  四、原债权方如属于人民银行委托贷款的金融机构,在签订协议时,须将人民银行的委托协议或委托书作为协议附件,或由委托贷款的人民银行出具该笔委托贷款的详细说明作为协议附件;也可由委托贷款的人民银行与受托贷款的金融机构取消委托关系,人民银行作为该笔贷款债权人直接与债务方、接受债权的工商银行签署协议书。

  21世纪经济报道记者查阅中国基金业协会网站后发现,晋兴资产确实获得私募基金管理人资质,登记时间为2015年3月11日,不过目前没有正在管理的私募基金。

  五、在人民银行中心支行(含)以上分支行设立“清收资金专户”。人民银行县支行被企业拖欠资金的划转和清偿统一经由所属中心支行营业部的“清收资金专户”办理。人民银行各分支行要认真负责每一笔划转资金的收付管理,严格审批,出现问题要严厉追究有关当事人和主管行长责任。

  实际控制人划转资金

  六、工商银行总行在划转日按照清单将划转所需资金下拨到工商银行各分行,并注明“归还人民银行系统资金”字样,省及其以下有接受债权的各级工商银行在当地人民银行营业部的“在人行准备存款”科目下设“清收资金专户”,专户资金不计息。再由工商银行分行下拨到拟接受划转企业拖欠人民银行系统资金的工商银行分支行。下述资金下拨必须经人民银行联行办理。

  晋兴资产所在的环贸广场大厦提供的一份通告显示,本大厦业主已于2016年6月16日终止与晋兴资产的租赁合同,该公司已停止营业,并建议投资人前往上海市公安局经侦总队报案。

  七、人民银行分行(营业管理部)所在省(自治区、直辖市)的各中心支行将协议签署情况报告分行、营业管理部;非人民银行分行、营业管理部所在省(自治区、直辖市)的各中心支行将协议书签署情况报告省会(首府)城市中心支行,分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行将协议书按照“××省(区、市)第×××号”格式各自统一编列序号,列出已签署协议书的清单(连带所签定协议书复印件一份),并起草书面通知加盖行章后送工商银行有关一级分行、直属分行,工商银行分行按照该清单在一个营业日内将拟划转的企业名单及资金下达到接收划转企业拖欠人民银行系统资金的工商银行分、支行。人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行须同时将各自所列清单连带协议书复印件(传真或快递)上报人民银行总行备案。上述工作务必在1999年12月24日前完成。

  一位晋兴资产投资人告诉21世纪经济报道记者,从上周开始出现兑付困难,未能兑付到期资金。

  八、接收划转企业拖欠人民银行系统资金的工商银行分支行,务必在其上级行下拨资金到账后的2个工作日内,划入债权方所在地人民银行分支行所设“清收资金专户”。

  网传一份上海市公安局案(事)件接报回执单(接报日期2016年6月16日,接报部门上海市公安局经侦总队指挥处)显示:“来访人晋兴公司财务、法定代表人、销售总管等3人来我经侦总队自称其公司实际控制人王冕将公司资金划转后逃逸。故到公安机关报案。”

  九、人民银行各分支行要严格按照银发[1999]40号第四条确定的清偿原则归还所欠金融机构债务。即:首先归还融资中心及办事处,原资金市场欠工商银行的拆借资金,然后按融资中心、工商银行、城乡信用社、其他商业银行顺序清偿。对上述各机构均先清偿本金。相互拖欠的本金能够对冲的,应同时操作。

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